AZ dobrovoljni mirovinski fondovi u 2008. dodatno učvrstili vodeću poziciju na tržištu

AZ dobrovoljni  mirovinski fondovi i u 2008. godini nastavili s trendom rasta prodaje većim od rasta tržišta otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova. Osnivanjem AZ Zagreb zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda , do kraja godine planiraju  zauzeti vodeće mjesto i na tržištu zatvorenih dobrovoljnih fondova.

Na današnjoj konferenciji za medije AZ mirovinskih fondova predstavljeno je tržište dobrovoljnih mirovinskih fondova nakon 5 godina rada. Trenutno u 6 otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova za svoju mirovinu iz III stupa štedi 113 655 članova, a u 12 zatvorenih 12 207 članova. Ukupna imovina otvorenih i zatvorenih fondova iznosi nešto preko 800 milijuna kuna.

„U posljednje dvije godine AZ zauzima oko 50% tržišta novih članova otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova i tim smo rezultatima vrlo zadovoljni, ujedno vjerujemo da ukupno tržište može postati bitno veće“; komentirao je poziciju i stanje na tržištu Krešimir Gjenero, direktor Allianz ZB društva za upravljanje dobrovoljnim mirovinskim fondovima.
U dva otvorena dobrovoljna mirovinska fonda AZ Profit i AZ Benefit krajem travnja ove godine štedilo je 51 300 članova, što je činilo 45,13% ukupnog tržišta, dok je ukupna imovina pod upravljanjem iznosila gotovo 300 milijuna kuna.

U prošloj su godini AZ dobrovoljni mirovinski fondovi treću godinu za redom ostvarivali najviše prinose na tržištu. AZ Profit je u 2007. ostvario prinos od 15,48%, a AZ Benefit shodno svojoj konzervativnijoj investicijskoj politici ostvario je prinos od 4,17%. U 2008. godini, svakako jednoj od težih na tržištu kapitala, AZ mirovinski fondovi također bilježe bolje rezultate od konkurencije.

U nastavku prezentacije upozoreno je na ključnu ulogu korporativnih sponzora za razvoj tržišta dobrovoljne mirovinske štednje: „Uloga korporativnih sponzora odnosno tvrtki koje su voljne pobrinuti se za mirovine svojih zaposlenika je dvojaka; na njima je edukacija zaposlenika u smislu potrebe dodatne štednje za mirovinu te poticanje subvencijom na zajedničku štednju u dobrovoljnim mirovinskim fondovima. Dobrovoljna mirovinska štednja jedan je od najisplativijih oblika štednje, a pogotovo za zaposlenike koje uz državne poticaje i prinos fonda dobivaju i subvenciju poslodavca.“

Na prezentaciji je objavljeno osnivanje još jednog zatvorenog fonda – AZ Zagreb, za koji je HANFA prošlog tjedna izdala dozvolu za rad.

„AZ Zagreb naš je četvrti zatvoreni dobrovoljni mirovinski fond, u kojem očekujemo preko 10 000 članova, što će značajno doprinijeti rastu tržišta zatvorenih fondova. AZ dobrovoljni mirovinski fondovi ovim će fondom dodatno potvrditi lidersku poziciju na tržištu dobrovoljne mirovinske štednje“; zaključio je Gjenero i dodao kako se nada da će ovaj primjer potaknuti i ostale tvrtke i institucije na slične projekte, dodavši kako upravo zatvoreni fondovi državnih zaposlenika, u svijetu predstavljaju značajan dio tržišta.

Na prezentaciji je zaključeno da neovisno o uspjehu AZ fondova, ukupno tržište nije se još uvijek razvilo u pravoj mjeri i smjeru.

Nužne pretpostavke koje će osigurati daljni razvoj tržišta bile bi porezna olakšica za poslodavce, šira državna edukativna kampanja i veće investicijske slobode investiranja za dobrovoljne mirovinske fondove. Nadamo se, obzirom na problematiku trenutnih i budućih umirovljenika, da će o tome povesti ozbiljna rasprava te da će u skoroj budućnosti biti iznađena i rješenja na zadovoljstvo  svih uključenih strana.