Allianz zabilježio rekordnu operativnu dobit

Operativna dobit skočila za 5,7 posto na 14,2 milijarde eura

"Zahvaljujući rekordnim iznosima prihoda i operativne dobiti ostvarenima 2022. godine, Allianz je učvrstio svoju poziciju jedne od najvećih, najotpornijih i najpouzdanijih globalnih financijskih institucija na svijetu. Naši su rezultati rezultat pažljivog promišljanja, pouzdane izvedbe, ustrajnog pojednostavnjenja i discipliniranog upravljanja kapitalom. Osim toga, zadovoljstvo naših klijenata i zaposlenika te snaga brenda dosegnuli su nove rekordne razine. U nepredvidljivom svijetu sve većih rizika i društvenih nestabilnosti s ponosom ističemo svoju sposobnost korištenja prednosti Allianzove veličine, u korist svojih klijenata, zaposlenika i dioničara.“

Oliver Bate, glavni izvršni direktor Allianza SE

"U turbulentnim vremenima u kojima živimo i poslujemo svaka godina donosi nove izazove. Zbog toga smo iznimno zadovoljni s rekordnim poslovnim rezultatima ostvarenim u 2022. na razini Allianz Grupe. Poslovanje u Hrvatskoj i Sloveniji također je uspješno, ostvarili smo rast u svim segmentima i nastavljamo zajedničkim naporima jačati snagu Allianz brenda, kako bismo našim klijentima i dalje bili u mogućnosti pružati vrhunsku uslugu i zaštitu u svakom koraku njihovog života."

Daniel Matić, predsjednik uprave Allianza Hrvatska

CIJELA GODINA: Ukupni prihodi ostvarili su rast od 2,8 posto na 152,7 milijardi eura (u usporedbi sa 148,5 milijardi eura ostvarenih u 2021. godini), ponajviše zahvaljujući učincima većih cijena i broja polica u segmentu neživotnih osiguranja. To je, međutim, djelomično ublaženo nižim naknadama za uspješnost i nižim prihodima od imovine pod upravljanjem u segmentu upravljanja imovinom. Manja imovina pod upravljanjem uglavnom je rezultat tržišnih učinaka i transakcije s tvrtkom Voya. Prihodi su nešto niži i u segmentu životnih i zdravstvenih osiguranja, i to zbog nižih statutarnih premija, koje su uglavnom rezultat slabije prodaje proizvoda osiguranja povezanih s investicijskim fondovima u Italiji i osiguranja s plaćanjem jednokratne premije u Njemačkoj.

Rast internih prihoda, korigiran za utjecaje valutnih tečajeva i konsolidacije, iznosio je -0,2 posto.

ČETVRTO TROMJESEČJE: Ukupni prihodi pali su za 4,5 posto na 36,7 milijardi eura (u usporedbi s 38,4 milijarde eura zabilježenih u četvrtom tromjesečju prethodne godine). Statutarne premije ostvarile su pad u segmentu životnih i zdravstvenih osiguranja, ponajviše zahvaljujući slabijoj prodaji osiguranja s plaćanjem jednokratne premije u Njemačkoj i proizvoda osiguranja povezanih s investicijskim fondovima u Italiji. Istovremeno su prihodi segmenta upravljanja imovinom zabilježili pad, i to zbog nižih prihoda od imovine pod upravljanjem i nižih naknada za uspješnost. Ti su rezultati djelomično nadoknađeni rastom cijena i broja polica u segmentu neživotnih osiguranja.

Rast internih prihoda iznosio je -6,3 posto.

Dobit

CIJELA GODINA: Operativna dobit skočila je za 5,7 posto na 14,2 milijarde eura (u usporedbi s 13,4 milijarde eura zabilježene godinu dana ranije), ponajviše zahvaljujući segmentima neživotnih odnosno životnih i zdravstvenih osiguranja. Segment neživotnih osiguranja zabilježio je bolje rezultate preuzimanja rizika i ulaganja. Istovremeno je rast operativne dobiti u segmentu životnih i zdravstvenih osiguranja uglavnom bio rezultat povoljnog doprinosa kupljenog Avivinog poslovanja u Poljskoj i poslovnog rasta zabilježenog u Aziji. Operativna dobit segmenta upravljanja imovinom zabilježila je pad, i to ponajviše zahvaljujući nižim naknadama za uspješnost i nižim prihodima od imovine pod upravljanjem, na koje je utjecalo tržišno okruženje prepuno izazova.

Neto dobit pripisiva dioničarima ostvarila je blagi rast i završila na 6,7 milijardi eura (u usporedbi sa 6,6 milijardi eura zabilježenih 2021. godine).

Povrat na uloženi kapital ostao je stabilan, na 10,3 posto (u usporedbi s 10,6 posto za cijelu 2021. godinu). Istovremeno je osnovna dobit po dionici iznosila 16,35 eura (u usporedbi s 15,96 eura iz prethodne godine).

Uprava namjerava predložiti dividendu za 2022. godinu u iznosu od 11,40 eura po dionici, što je rast od 5,6 posto u odnosu na 2021. godinu.

ČETVRTO TROMJESEČJE: Operativna dobit skočila je za 12,7 posto na 4,0 milijardi eura (u usporedbi s 3,5 milijardi eura ostvarenih u istom razdoblju prethodne godine), i to zahvaljujući segmentu životnih i zdravstvenih osiguranja, tj. većoj investicijskoj marži životnih osiguranja na njemačkom tržištu i povoljnim učincima proizvoda rentnog osiguranja u SAD-u. To je djelomično ublaženo nižom operativnom dobiti segmenta neživotnih osiguranja zbog normalizacije učestalosti šteta i većih šteta proizašlih iz događanja manjih razmjera koji su bili povezani s inflacijom šteta. Istovremeno je operativna dobit segmenta upravljanja imovinom zabilježila pad zbog nižih prihoda od imovine pod upravljanjem i nižih naknada za uspješnost.

Neto dobit pripisiva dioničarima iznosila je 2,0 milijardi eura (u usporedbi s -0,3 milijarde eura iz istog razdoblja prethodne godine).

„Allianzovi rekordni rezultati poslovanja, posebice u svjetlu povećane političke i makroekonomske neizvjesnosti, dokaz su naše izvrsnosti kada je riječ o prepoznavanju i iskorištavanju prilika u okruženjima koja se iznimno brzo mijenjaju. Naša usredotočenost na dugoročno stvaranje vrijednosti putem prave ravnoteže rizika i povrata pripremila nas je za budućnost, dok zahvaljujući sposobnosti odupiranja kratkoročnim izazovima postižemo vrlo dobre rezultate.

• Naš je segment neživotnih osiguranja ostvario snažan rast prihoda zahvaljujući razboritom određivanju cijena i snažnom broju polica. Zabilježeni su sjajni rezultati jer smo uspješno upravljali učincima inflacije, iskoristili više kamatne stope i upotrijebili veličinu franšize u svoju korist.
• U segmentu životnih i zdravstvenih osiguranja profitabilnost novog posla nastavila je rasti zahvaljujući povoljnom trendu vezanom za kombinaciju različitih poslovnih aktivnosti. Osim toga, opipljive rezultate pokazuje i naša usredotočenost na Allianzove prioritetne vrste osiguranja.
• Kada govorimo o segmentu upravljanja imovinom, valja istaknuti kako su nam iskoraci poduzeti na polju učinkovitosti pomogli da zaštitimo maržu prihoda i ublažimo utjecaj tržišnih izazova.

Uvjereni smo kako ćemo u 2023. godini ostvariti vrlo dobre rezultate i dostići ciljanu cjelogodišnju operativnu dobit od 14,2 milijarde eura, plus/minus 1 milijardu eura.“

Giulio Terzariol, glavni financijski direktor Allianza SE

CIJELA GODINA: Ukupni prihodi skočili su za 12,4 posto na 70,0 milijardi eura (u usporedbi sa 62,3 milijarde eura iz prethodne godine). Interni rast, korigiran za utjecaje valutnih tečajeva i konsolidacije, iznosio je sjajnih 9,5 posto, uz rast cijena od 5,7 posto, rast broja polica od 3,4 posto i rast naknada za usluge osiguranja od 0,3 posto. Internom rastu najviše su doprinijeli Allianz Partners i AGCS, te poslovanje u Turskoj.

Operativna dobit skočila je za 8,4 posto, s 5,7 milijardi eura ostvarenih 2021. godine na 6,2 milijarde eura u 2022. godini, i to zahvaljujući znatno boljim rezultatima operativnih ulaganja. Rastu operativne dobiti pridonio je i rezultat preuzimanja rizika.

Kombinirana kvota iznosila je 94,2 posto (u usporedbi s 93,8 posto zabilježenih 2021. godine), i to prvenstveno zahvaljujući učinku većih šteta proizašlih iz događanja manjih razmjera koji su bili povezani s normalizacijom učestalosti šteta i snažnijom inflacijom šteta. To je djelomično ublaženo povoljnim run-off rezultatom. Omjer troškova ostao je stabilan i iznosio je 26,8 posto (u usporedbi s 26,7 posto zabilježenih godinu dana ranije).

ČETVRTO TROMJESEČJE: Ukupni prihodi ostvarili su skok od 11,7 posto na 16,2 milijarde eura (u usporedbi s 14,5 milijardi eura zabilježenih u četvrtom tromjesečju 2021. godine). Interni rast, korigiran za utjecaje valutnih tečajeva i konsolidacije, iznosio je vrlo dobrih 9,9 posto, i to zahvaljujući rastu cijena od 7,5 posto, rastu broja polica od 3,3 posto i rastu naknada za usluge osiguranja od -0,8 posto.

Operativna dobit iznosila je 1,5 milijardi eura (u usporedbi s 1,6 milijardi eura zabilježenih u četvrtom tromjesečju 2021. godine), što je pad od 5,4 posto. Do pada je došlo ponajviše zbog slabijeg rezultata preuzimanja rizika; takav slabiji rezultat posljedica je većih šteta proizašlih iz događanja manjih razmjera koje su uglavnom bile povezane sa snažnijom inflacijom šteta i normalizacijom učestalosti šteta.

U skladu s takvim razvojem događaja kombinirana kvota porasla je za 1,3 postotna boda na 94,7 posto (u usporedbi s 93,5 posto iz četvrtog tromjesečja 2021. godine). To je djelomično nadoknađeno povoljnim run-off omjerom i boljim omjerom troškova od 26,6 posto (u usporedbi s 26,9 posto zabilježenih u istom tromjesečju godinu dana ranije), koji su rezultat nižeg omjera administrativnih troškova i nižeg omjera akvizicijskih troškova.

CIJELA GODINA: PVNBP^[1] (sadašnja vrijednost premija za nove poslove) iznosio je 65,6 milijardi eura (u usporedbi sa 78,7 milijardi eura iz prethodne godine), što je odraz lošijih rezultata osiguranja s plaćanjem jednokratne premije u Njemačkoj i ponovnih pregovora o ugovorima na razini grupe u Italiji 2021. godine, kao i jednokratnog ugovora o reosiguranju za Allianz Reinsurance u prethodnoj godini.

Operativa dobit porasla je za 5,4 posto na 5,3 milijarde eura (u usporedbi s 5,0 milijardi eura iz 2021. godine), ponajviše zahvaljujući povoljnom doprinosu kupljenog Avivinog poslovanja u Poljskoj i poslovnog rasta zabilježenog u Aziji. Taj je rast djelomično ublažen slabijim rezultatima u SAD-u.

Profitabilnost novog posla ostvarila je rast na 3,8 posto (u usporedbi s 3,2 posto ostvarenih 2021. godine), i to zahvaljujući boljoj kombinaciji različitih poslovnih aktivnosti i većim kamatnim stopama. Vrijednost novog posla ostala je stabilna, na 2,5 milijardi eura (u usporedbi s 2,5 milijardi eura zabilježenih godinu dana ranije), s obzirom na to da je povoljan učinak bolje kombinacije različitih poslovnih aktivnosti ublažen manjim brojem polica.

ČETVRTO TROMJESEČJE: PVNBP je iznosio 16,0 milijardi eura (u usporedbi s 19,8 milijardi eura iz istog razdoblja prethodne godine), i to uglavnom zbog slabije prodaje osiguranja s plaćanjem jednokratne premije u Njemačkoj i proizvoda osiguranja povezanih s investicijskim fondovima u Italiji.

Operativna dobit skočila je za čak 50,5 posto na 1,9 milijardi eura (u usporedbi s 1,3 milijarde eura ostvarene u istom tromjesečju godinu dana ranije). Posljedica je to veće investicijske marže na njemačkom tržištu i povoljnih rezultata koje su u SAD-u ostvarili tradicionalni i netradicionalni proizvodi osiguranja s promjenjivim anuitetima. Rastu operativne dobiti doprinijelo je i kupljeno poslovanje Avive u Poljskoj.

Profitabilnost novog posla porasla je na 4,0 posto (u usporedbi s 3,4 posto ostvarenih u istom tromjesečju 2021. godine), i to zbog bolje kombinacije različitih poslovnih aktivnosti – uglavnom u Njemačkoj i SAD-u. Veće kamatne stope također su doprinijele rastu profitabilnosti novog posla. Vrijednost novog posla iznosila je 633 milijuna eura (u usporedbi sa 672 milijuna eura iz istog razdoblja prethodne godine) jer je veća profitabilnost ublažena manjim brojem polica.

^[1] PVNBP je izražen nakon nekontrolirajućih udjela, osim ako nije drugačije istaknuto.

CIJELA GODINA: Operativni prihodi iznosili su 8,2 milijarde eura, što je pad od 1,9 posto uzrokovan nižim naknadama za uspješnost i nižim prihodima od imovine pod upravljanjem. 

Operativna dobit pala je za 8,3 posto na 3,2 milijarde eura (u usporedbi s 3,5 milijardi eura ostvarenih godinu dana ranije). Omjer troškova i prihoda porastao je na 61,2 posto (u usporedbi s 58,4 posto iz 2021. godine).

Na dan 31. prosinca 2022. godine imovina klijenata pod upravljanjem^[1] iznosila je 1,635 bilijuna eura, što predstavlja pad od 331 milijarde eura od kraja 2021. godine. Povoljni učinci valutne konverzije od 81,6 milijardi eura neutralizirani su nepovoljnim tržišnim učincima u iznosu od 301,1 milijarde eura, neto odljevima od 81,4 milijarde eura i nepovoljnim učinkom od 30,3 milijarde eura koji je uglavnom posljedica transakcije s tvrtkom Voya.

ČETVRTO TROMJESEČJE: Operativni prihodi pali su za 15,3 posto na 2,1 milijardu eura, što je posljedica nižih prihoda od imovine pod upravljanjem i nižih naknada za uspješnost.

Operativna dobit iznosila je 806 milijuna eura (u odnosu na 1.035 milijuna eura ostvarenih u istom tromjesečju 2021. godine), što predstavlja pad od 22,2 posto.

Na dan 31. prosinca 2022. godine imovina klijenata pod upravljanjem⁴ iznosila je 1,635 bilijuna eura, što je za 91 milijardu eura manje nego na kraju trećeg tromjesečja iste godine. Učinak povoljnih tržišnih uvjeta od 68,2 milijarde eura neutraliziran je nepovoljnim učincima valutne konverzije u iznosu od 139,6 milijardi eura i neto odljevima od 18,6 milijardi eura.

Na kraju četvrtog tromjesečja 2022. godine ukupna imovina pod upravljanjem⁴ iznosila je 2,141 bilijun eura, što je odraz trenda na polju imovine klijenata pod upravljanjem.

^[1] Pogledajte fusnotu br. 7 ispod tablice s rezultatima za četvrto tromjesečje i cijelu 2022. godinu.

Allianz Group – preliminarne ključne brojke za četvrto tromjesečje i fiskalnu 2022. godinu

Napomena: Brojke su navedene u milijunima eura osim ako nije drugačije naznačeno. Zbog zaokruživanja određenih iznosa, postoji mogućnost da navedene brojke neće dati točan navedeni ukupni iznos, a postotci neće točno odražavati apsolutne iznose.

1_Ukupni prihodi sastoje se od bruto zaračunate premije te prihoda od naknada i provizija.

2_Izračunata diobom neto dobiti pripisive dioničarima za pojedino razdoblje (korigirane za neto financijske naknade, koje se odnose na nedatirane podređene obveznice klasificirane kao dionički kapital) s ponderiranim prosječnim brojem dionica u optjecaju (osnovna dobit po dionici).

3_Prijedlog.

4_Predstavlja omjer neto dobiti pripisive dioničarima i prosječnog dioničkog kapitala na početku i kraju razdoblja. Neto dobit pripisiva dioničarima korigirana je za neto financijske naknade, koje se odnose na nedatirane podređene obveznice klasificirane kao dionički kapital. Iz prosječnog dioničkog kapitala izuzeti su nedatirane podređene obveznice klasificirane kao dionički kapital te nerealizirane dobiti/gubici od obveznica (neto od neslužbenog računovodstva).

5_Izuzmu li se nekontrolirajući udjeli.

6_Brojke za rizični kapital diversificirane su po grupi na razini pouzdanosti od 99,5 posto. Uzme li se u obzir primjena prijelaznih mjera za tehničke pričuve, omjer kapitaliziranosti prema Solventnosti II iznosio je 230 posto na dan 31. prosinca 2022. godine.

7_Od trećeg tromjesečja 2022. godine iznosi se navode u skladu s izmijenjenom definicijom imovine pod upravljanjem i uključuju portfelje kojima upravljaju treće investicijske tvrtke. Na usporedna razdoblja ne utječe spomenuta izmjena

Za sve daljnje upite, molimo vas da se obratite sljedećim osobama:

Antonela Čečura                            +385 99 4947 971                                         [email protected]

Holger Klotz                                   +49 89 380090921                                      [email protected]

Kirti Pandey                                   +49 89 380016255                                      [email protected]

Johanna Oltmann                         +49 89 380013346                                      [email protected]

Konferencija za medije

Održana 17. veljače u 11:00 sati po srednjoeuropskom vremenu: YouTube videozapis na engleskom jeziku

Konferencijski poziv za analitičare

Održan 17. veljače u 14:30 sati po srednjoeuropskom vremenu: YouTube videozapis na engleskom jeziku

Rezultati

Rezultati i povezani dokumenti mogu se pronaći u centru za preuzimanje materijala

Godišnje izvješće

3. ožujka 2023.

Godišnja glavna skupština za 2023. godinu

4. svibnja 2023.

Financijski rezultati za prvo tromjesečje 2023. godine

12. svibnja 2023.

Više informacija dostupno je u financijskom kalendaru.

Allianz Grupa spada među vodeće svjetske osiguratelje i društva za upravljanje imovinom, s više od 122 milijuna* privatnih i korporativnih klijenata u više od 70 zemalja. Allianzovi klijenti na raspolaganju imaju široki spektar usluga osobnog i korporativnog osiguranja, od neživotnog, životnog i zdravstvenog osiguranja, do usluga podrške, kreditnog osiguranja i globalnog osiguranja poslovanja. Allianz je jedan od najvećih ulagača na svijetu, te upravlja s oko 683 milijarde eura** za račun klijenata osiguranja, dok naša društva za upravljanje imovinom PIMCO i Allianz Global Investors upravljaju s gotovo 1,6 bilijuna eura** vrijedne imovine klijenata. Zahvaljujući sustavnoj integraciji ekoloških i društvenih kriterija u poslovne procese i ulagačke odluke, među vodećim smo osiguravateljima po indeksu održivosti Dow Jones. Tijekom 2022. godine više od 159 tisuća zaposlenika Grupe ostvarilo je ukupne prihode od 152,7 milijardi eura i operativnu dobit od 14,2 milijarde eura.

Kao i uvijek, sve procjene podložne su niže navedenoj izjavi o odricanju od odgovornosti.

* Uključujući nekonsolidirane subjekte s Allianzovim klijentima.

** Od 31. prosinca 2022. godine.

Upozorenje vezano za prognozirajuće izjave

Ovaj dokument sadrži prognozirajuće izjave (kao što su izgledi ili očekivanja), koje se temelje na trenutnim stajalištima i pretpostavkama uprave, i podložne su poznatim i nepoznatim rizicima i neizvjesnostima. Stvarni rezultati, uspješnost ili događanja mogu se značajno razlikovati od onih izraženih ili podrazumijevanih u takvim prognozirajućim izjavama.

Do odstupanja može doći zbog sljedećih čimbenika (ali bez ograničavanja na iste): (i) promjene općih gospodarskih uvjeta i situacije s konkurencijom kada je riječ o temeljnom poslovanju i tržištima, (ii) stanje na financijskim tržištima (posebice tržišna promjenjivost, likvidnost i kreditna događanja), (iii) nepovoljni publicitet, regulatorne mjere ili sudski postupci vezani za Allianz Grupu, druge poznate tvrtke i općenito industriju financijskih usluga, (iv) učestalost i ozbiljnost osiguranih gubitaka, uključujući onih uzrokovanih prirodnim katastrofama, te kretanja vezana za troškove gubitka, (v) razine i trendovi smrtnosti i oboljenja, (vi) razine ustrajnosti, (vii) razmjer neispunjavanja ugovorne obveze, (viii) razine kamatnih stopa, (ix) devizni tečaj, prije svega tečaj eura/američkog dolara, (x) izmjene zakona i regulativa, uključujući onih poreznih, (xi) utjecaj akvizicija, uključujući povezane probleme s integracijom i mjere reorganizacije, te (xii) opći konkurentni čimbenici, u svakom pojedinačnom slučaju na lokalnoj, regionalnoj, nacionalnoj i/ili globalnoj razini. Mnogi od tih čimbenika vjerojatniji su uslijed terorističkih aktivnosti.

Bez obveze ažuriranja

Allianz ne preuzima obvezu ažuriranja navedenih informacija ili prognozirajućih izjava, osim ako je riječ o informacijama koje je dužan objaviti u skladu s postojećim zakonima.

Ostalo

Brojke koje se tiču neto imovine, financijske pozicije ili rezultata poslovanja pripremljene su u skladu s Međunarodnim standardima financijskog izvješćivanja. Priopćenje se temelji na preliminarnim brojkama. Konačni rezultati za fiskalnu 2022. godinu bit će objavljeni 3. ožujka 2023. godine (u sklopu Godišnjeg izvješća).

Ovo je prijevod njemačkog priopćenja o tromjesečnim rezultatima i rezultatima za cijelu godinu Allianz Grupe. U slučaju bilo kakvih odstupanja, njemačka je verzija obvezujuća.

Napomena o zaštiti privatnosti

Allianz SE odlučan je u namjeri da zaštiti vaše osobne podatke. Više o svemu možete pročitati u našoj Izjavi o zaštiti osobnih podataka.